Persoonlijk Financieel Management

"Duidelijk, transparant, kostenbesparend en winstgevend"

Voor iedereen die de zekerheid wil hebben van objectieve en onafhankelijke begeleiding op 'Private Bankning niveau', een constante optimale invulling van de financiën wenst, meer uit het vermogen wil halen, op de kosten wil besparen bij de invulling van financiële producten, het gemak van een deskundig, integer, onafhankelijk/ongebonden, vast en blijvend aanspreekpunt voor alle financiële zaken op prijs stelt maar hier niet teveel en een transparant tarief voor wil betalen, is Persoonlijk Financieel Management dé oplossing!

Uw Persoonlijk Financieel Manager is een onafhankelijke gecertificeerd Financieel Planner op 'Private Banking niveau' en staat, in tegenstelling tot de gebonden adviseur/Private Banker volledig los van de aanbieders van financiële producten (banken, verzekeraars en vermogensbeheerders). Slechts één belang wordt gediend: uw belang!

Persoonlijk Financieel Management zorgt voor een constante optimale afstemming tussen uw wensen, behoeften en doelstellingen en een optimale invulling van de financiën, zowel nu als in de toekomst.

Persoonlijk Financieel Management houdt in:

• Vaststellen van uw financiële wensen/doelstellingen;
• Uitvoeren van uw financiële wensen/doelstellingen;
• Bewaken van uw wensen/doelstellingen;
• Monitoren van uw wensen/doelstellingen in de toekomst;
• Bescherming van uw vermogen;
• Groei van uw vermogen;
• Toegankelijk maken van alternatieven op de bestaande financiële markten;
• Meer planbare rendementen tegen een lager risico;
• Financiële adviezen inbegrepen;
• Fiscale en juridische optimalisering van uw financiën;
• Initiëren (jaarlijks) schenkingsprogramma ter voorkoming van onnodige belastingbetaling;
• De beste netto geprijsde financiële producten (geen provisies);
• Geen afsluitkosten meer op hypotheken of andere financiële producten (*);
• Provisieloze verzekeringen (dit scheelt vaak al minimaal 25% op de premie);
• Monitoren van de ontwikkelingen in uw vermogen;
• Actief monitoren van de rentevergoeding op spaarrekeningen en deposito’s;
• Onderhandelingen voor hogere rentevergoedingen op spaarrekeningen en deposito's;
• Jaarlijkse begeleiding naar de best mogelijke banken;
• Hierdoor structureel hogere rente op uw spaarrekeningen en deposito’s;
• Gespreid bij de veiligste banken;
• Monitoren van uw belangen bij uw bank(en).;
• Tegengaan van verkoop van inferieure producten door aanbieders van financiële producten;
• Monitoren van uw belangen bij uw vermogensbeheerder(s);
• Onderhandelingen voor kortingen op de kosten bij vermogensbeheerders;
• Onderhandelingen voor kortingen op de kosten bij banken;
• Persoonlijk periodiek onderhoud bij ons op kantoor of op locatie;

* geldt bij een abonnement van 3 jaar of na 3 jaar

Duidelijk, transparant en winstgevend!

Het (vanaf) tarief voor Persoonlijk Financieel Management,
het optimaliseren, inrichten en mogelijk (her)structureren van uw financiën, bedraagt eenmalig € 2.750.

De beheer- en onderhoudskosten voor een constante optimalisering van uw financiën bedragen €150 per maand. Bij een jaarbetaling geldt een korting van 5% (€ 1.710 per jaar).

De vermelde tarieven zijn exclusief 19% BTW