Financiële Planning

Onder Financiële Planning wordt verstaan het optimaliseren van uw huidige financiële situatie en het juiste samenspel van financiële en verzekeringsproducten inzetten voor de toekomst in combinatie met de vakgebieden:

• huwelijksvermogen- en erfrecht;
• sociale zekerheid;
• sparen en beleggen;
• levensverzekeringen en pensioenen;
• financieringen;
• belastingen;

Uitgangspunt bij een financiële planning is het inkomen nu en uw wensen voor later. Vanuit uw huidige financiële situatie (inkomen en vermogen) en uw wensen voor later, wordt gezocht naar een ethisch verantwoorde oplossing om deze te realiseren.
Doelstellingen van financiële planning kunnen bijvoorbeeld zijn:

• goede en fiscaalvriendelijke vermogensplanning;
• het eerder, deels of tijdelijk willen stoppen met werken;
• duidelijkheid in inkomen bij onder andere overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensionering;
• de optimale hypotheek bij het kopen of het verbouwen van een woning;
• het willen veranderen van werkgever en helder inzicht krijgen in de toekomstige financiële gevolgen;
• het starten van een eigen onderneming of gaan deelnemen in een onderneming en de juridische en financiële gevolgen in beeld krijgen;
• het beëindigen van een onderneming en de juridische en financiële gevolgen in beeld krijgen;